AML
AML — это комплекс мер, политик и процедур, направленных на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и борьбу с финансированием терроризма.
AML проверка проводится автоматически при поступлении средств от клиента на биржу Рапира. Вы можете заранее проверить крипто-адрес до отправки средств, чтобы убедиться, что он не связан с мошенничеством, хакерскими атаками или другими подозрительными транзакциями.
Общий риск (в процентах) – вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью.
Рекомендуемые ориентировочные значения для оценки рисков следующие: доля активов в категории
High Risk — до 5%, в категории Medium Risk — до 10%, а общий коэффициент риска (Risk Score) не должен превышать 40%.
В то же время, следует помнить, что каждая транзакция анализируется индивидуально, и профиль риска может быть скорректирован под каждого пользователя.
Если риск превысит 40%, Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги.
В этом случае Сервис удерживает комиссию в размере 5% (пяти процентов) от отправленной пользователем суммы (но не более 100 usdt).
Срок возврата средств составляет от 1 часа до 10 суток и зависит исключительно от текущей нагрузки и регламентов обработки транзакций на стороне биржи Rapira.
Совершая обмен, клиент подтверждает согласие с данными правилами и понимает, что сервис не влияет на скорость проведения AML-проверки и обработки возвратов со стороны мерчанта.
KYC
Политика KYC предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков участия Сервиса в любой незаконной деятельности.
KYC — это верификация по паспорту и фото (селфи), так вы подтверждаете свою личность.
Проверку проводит наш технический партнер Sumsub, команда 369change не принимает участия в проверке, не хранит документы и не может никак повлиять на процедуру верификации.
Обработка персональных данных
Сервис использует предоставленные персональные данные исключительно для:
— проведения AML/KYC-процедур;
— выполнения правовых требований;
— предотвращения мошеннических действий.
Полученная информация:
— не передается третьим лицам, кроме случаев, определенных законом;
— хранится ограниченный период в соответствии с нормативами;
— защищена техническими и организационными мерами.
Дополнительно
Сервис оставляет за собой полное право:
1. Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;
2. Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с клиентом. Передать всю имеющуюся по инциденту информацию и документы в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента.
3. Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;
4. Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;
5. Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;
9. Ошибочный перевод денежных средств Клиента в рублях (сумма не соответствует заявленной, неправильно выбранный банк получателя), по реквизитам, выданным в рамках Заявки, а также наличие несогласованного комментария при переводе, является для Сервиса высокорисковой операцией. В этом случае Сервис оставляет за собой право отказать в дальнейшей обработке заявки. Возврат средств производится в течение 1 дня.
9.11. В случае отказа от прохождения верификации или невозможности ее проведения по независящим от сервиса причинам, Сервис оставляет за собой право отказать в дальнейшей обработке заявки и вернуть средства в срок от 1 часа до 10 суток, в зависимости от загрузки платежной системы.
9.12. Если поступившие средства имеют признаки незаконного происхождения и повлекли блокировку счетов, то обменный пункт имеет право обратиться в правоохранительные органы. В этом случае возврат не производится до момента полного урегулирования с правоохранительными органами и банками.